中国互金协会下发119条自查自纠清单 宜贷网积极参与

2018-08-30
继《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》发布后,中国互联网金融协会(以下简称“中国互金协会”)首度发布操作层面的导向要求:8月29日,P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会在北京举行。会上,中国互金协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(以下简称“自查清单”)。包括宜贷网在内的100余家会员机构的实际控制人、法定代表人、高级管理人员等240余人参加了此次培训。

据悉,本次自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段检查将交错进行。会议指出,网贷机构要切实落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划,尤其针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力。

中国互金协会会长李东荣指出:各网贷会员机构应充分认识到这次自律检查工作的必要性和紧迫性,怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心,切实落实整治部署、监管政策和自律标准规则。

作为中国互金协会会员单位,宜贷网不仅在合规整改投入方面不遗余力,在日常运营中也严格自律。公开资料显示,自2015年起,宜贷网就完全推行点对点借贷模式;2016年8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》出台后,该平台迅速启动了合规整改工作;2017年6月上海出台168条监管细则后,宜贷网先后投入1500多万元从平台业务端、系统端、产品模式、平台功能进行系统调整、优化,甚至是2018年春节期间平台的140多名技术人员还在为开发相关系统而加班,为的是提前达到监管验收标准;今年8月初,互金整治小组下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地上报今年风险事件恶意逃废债的借款人名单,宜贷网第一时间进行了统计、提取并向监管机构上报平台相关信息;近期,《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(简称“108条网贷合规检查清单”)下发后,宜贷网召集公司运营、风控、法务、技术、品牌、客服等各部门人员进行逐一自查,对平台可能存在的问题严格自纠。

“接下来,我们将按照自查清单,不折不扣地严格开展自查自纠工作。”宜贷网相关参训人员表示,过去几年的日常运营中,他们对合规的坚守和自律,为平台接下来迎接合规检查、纳入规范管理打下了基础。

公开资料显示,此次中国互金协会下发的自查清单分为两大部分共119条,第一部分“协会自律标准及规则”共35条,具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求;第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条网贷合规检查清单大体一致,部分内容有不同之处。其中包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点。